Guia Completo Para Forex Trading No Brasil.
A negociação de Forex é a troca de moedas para obter lucro com as flutuações na taxa de câmbio. Para abrir uma negociação, um trader deve escolher um par de moedas e a direção em que espera que a taxa de câmbio se mova. À medida que a taxa de câmbio entre as duas moedas muda, o trader pode fechar a negociação para obter lucro ou perda.
Pares de moedas são uma expressão do valor de uma moeda em termos de outra moeda. Por exemplo, se o USD/BRL estiver em 1/4, estamos dizendo que 1 dólar americano é igual a 4 reais.
No Forex trading, os pares de moedas comuns incluem GBP/USD, AUD/USD e EUR/USD. Se você comprar o GBP/USD estará efetivamente comprando o GBP e vendendo o dólar ao mesmo tempo. Quando você fecha sua posição, está vendendo a libra esterlina que comprou e comprando de volta o dólar. Se a libra esterlina se fortalecer em relação ao dólar nesse período, você terá lucro — já que agora poderá pegar mais dólares do que vendeu originalmente. Informações mais detalhadas sobre como funciona a negociação Forex estão aqui.
Como você negocia Forex?
Para começar a negociar, um participante terá acesso a um mercado em que pares de moedas podem ser comprados e vendidos. Uma corretora Forex é a única maneira de acessar esse mercado e, dependendo de como a corretora está configurada, a corretora manterá o mercado (criador de mercado) ou oferecerá uma conexão direta com o mercado internacional (acesso direto ao mercado). De qualquer forma, o participante precisará criar uma conta de negociação em uma corretora e configurar uma plataforma de negociação para começar.
O Forex trading é geralmente executado por meio de um produto chamado Contrato por Diferença (CFD) com a sua corretora. Este é um contrato entre você e sua corretora para pagar qualquer diferença no preço das duas moedas entre a abertura e o fechamento da sua transação. Isso é muito útil, pois significa que nem você nem sua corretora precisam ficar de posse de qualquer moeda.
Qual é a diferença entre negociar Forex e negociar ações?
Quando pensamos em investir, muitas vezes ouvimos sobre a negociação de ações no mercado de ações e, erroneamente, incluímos o comércio de Forex no mesmo grupo. Forex trading é uma forma de negociação de CFDs e difere de investir em ações de várias maneiras.
As moedas são negociadas em pares, enquanto as ações são físicas e compradas com dinheiro. Trocar pares de moedas significa que, à medida que você compra um par, você está vendendo o outro ao mesmo tempo. Nessa compra e venda simultânea de moedas, é o valor relativo entre as duas moedas do par que gera o lucro.
O mercado Forex é uma troca descentralizada de balcão, onde todas as transações e participantes são confidenciais — ao contrário do mercado de ações, que são centralizados e os registros públicos de compradores e vendedores são mantidos.
Um elemento atraente da troca de moeda é o baixo custo de entrada. Para obter lucros substanciais, os corretores de ações usam grandes quantidades de capital, o que, obviamente, não é uma opção para investidores com renda limitada.
Forex trading não é um investimento. Qualquer transação no mercado Forex ou CFD não dá ao trader a propriedade parcial do ativo que está sendo transacionado. Nesse caso, o trader está especulando sobre o valor futuro dos ativos envolvidos no negócio. Assim, chamá-lo de investimento seria incorreto, pois os participantes desse mercado estão apenas especulando sobre o valor dos ativos.
Pares de moedas são produtos alavancados. A alavancagem permite que o trader faça negócios muito maiores do que o que seu saldo de conta permite, emprestando fundos adicionais através da corretora. Alavancagem significa que todos os lucros são ampliados, assim como quaisquer perdas. Os negociantes são responsáveis pelas perdas do valor total negociado — como tal, o uso de altos montantes de alavancagem pode levar a perdas significativas.
O que é alavancagem?
A negociação de CFD Forex geralmente é alavancada. Isso quer dizer que o trader contribui apenas com uma pequena quantia do valor comercial e toma emprestado o restante de um provedor de liquidez (geralmente grandes instituições financeiras ou bancos que trabalham com sua corretora).
Isso tem dois efeitos: primeiro, o custo de entrada no mercado Forex permanece baixo; segundo, todos os lucros são ampliados, mas o mesmo ocorre com as perdas. Os traders são responsáveis pelas perdas do valor total da negociação.
Como os iniciantes aprendem Forex trading?
Os iniciantes são aconselhados a aprender a negociar utilizando uma Conta Demo antes de depositar dinheiro em uma conta real. Temos um guia completo de conselhos práticos para você começar e mais dicas sobre como fazer sua primeira negociação.
Levará algum tempo e persistência para aprender como negociar CFDs com sucesso, pois os traders precisam estudar os diversos componentes e estratégias para tornar as negociações mais bem-sucedidas.
Como escolher a melhor estratégia de Forex?
Existem muitas estratégias de Forex trading e você não terá sucesso usando apenas uma. O melhor plano de negociação envolverá várias estratégias, todas trabalhando em conjunto.
No nível mais básico, a estratégia de Forex trading terá como base a análise fundamental (analisando tendências econômicas mais amplas e eventos geopolíticos — por exemplo, o Brexit e seu efeito no GBP/USD ou a liberação das folhas de pagamento não agrícolas dos EUA e seu efeito no EUR/USD) ou a análise técnica (analisando a ação histórica do preço nos gráficos). A análise técnica, em particular, é um campo amplo e há muitas estratégias que dependem dela de várias maneiras.
Outros fatores a serem considerados ao planejar uma estratégia de Forex são a hora do dia (e como isso afeta a volatilidade), tipos de pedidos (como um stop loss de fuga — possivelmente a parte mais valiosa de qualquer estratégia) e softwares/bots de negociação automatizados (que podem acompanhar movimentos no mercado que você pode perder).
Para mais detalhes sobre análises e como utilizá-las, abordamos estratégias e construímos um plano de negociação em nossa seção Aprenda a Operar.
Quanto eu preciso para começar a negociar Forex?
As contas de negociação podem ser abertas por apenas 5 USD, mas o depósito recomendado é entre 200 USD e 500 USD. Recomenda-se um depósito mínimo de 200 USD porque o saldo da sua conta determinará quanto de alavancagem você pode usar. E se esse saldo for muito pequeno, será impossível negociar com alavancagem ou suas negociações serão fechadas devido a uma conta com saldo insuficiente para cobrir as perdas.
Quais são os riscos do Forex trading?
A negociação de Forex e CFDs acarreta um risco significativo que inclui a perda de todo o dinheiro da sua conta de negociação em um curto período de tempo. De 75 a 90% dos investidores perdem dinheiro negociando esses produtos. Você deve considerar se entende como os CFDs funcionam e se pode arcar com o alto risco de perder seu dinheiro. Os principais riscos da negociação são:
Risco 1: O mercado Forex é muitas vezes extremamente volátil. Afinal, é por causa dessa volatilidade que podemos lucrar com as transações. No entanto, o mercado pode se mover muito rapidamente, e isso pode significar que um negócio pode ir contra você em um período curto. Se você está negociando, você deve se manter ativo e ficar de olho nos seus negócios o tempo todo. Risco 2: O mercado Forex não é algo que você possa prever. Existem muitos fatores e atores nesse mercado para que ele seja totalmente previsível. Os traders precisam definir uma meta de perda e ganho, em que você contabiliza algumas perdas e utiliza alguma estratégia para minimizá-las. Risco 3: A negociação de CFDs requer o uso de alavancagem. Alavancagem é uma ferramenta usada na negociação para amplificar seus lucros, mas também amplifica suas perdas, que são automaticamente deduzidas da sua conta de negociação. O saldo da sua conta pode ser totalmente eliminado com uma única transação ruim. Risco 4: Em alguns casos, podem ser cobrados juros de seus negócios. Por exemplo, os juros podem ser cobrados quando você mantém os negócios abertos durante a noite e um ajuste tom-next é aplicado, e isso pode significar que sua corretora irá sacar fundos de sua conta para pagar essa taxa.
Qual é o melhor horário para negociar Forex?
Os maiores lucros dos mercados de Forex são realizados durante períodos em que o mercado é mais volátil. Por isso, faz sentido que os traders se mantenham ativos durante esses períodos. Os períodos mais voláteis são quando os grandes mercados (Sydney, Tóquio, Londres e Nova York) estão abertos. Assim, os investidores devem criar um plano de negociação que leve em consideração esses horários e planejar sessões de negociação quando os mercados Forex estiverem abertos.
Os investidores em Forex pagam impostos?
Ganhos em Forex não são rendimentos isentos de impostos, e todos os lucros são tributáveis mesmo que sua corretora e capital estejam no exterior. Espera-se que os brasileiros declarem os seus lucros como qualquer outra renda, seja como indivíduo ou como empresa. Para mais informações, leia nosso artigo sobre tributação.
O trading Forex é adequado para mim?
Até agora você deve saber que é de alto risco, que você precisa encontrar uma corretora com a qual se sinta confortável, e definir o valor que você deseja colocar em sua conta na corretora. Para negociar Forex você deve assumir o compromisso de aprender, e por isso deve estar pronto para: